楽天証券から新しく登場の「楽天・ゴールド／プラチナ投資信託」。
S&P500やオルカンを積み立てていると、「これも買ったほうがいいの？」「分散しないとダメ？」と迷いますよね。
楽天・ゴールド／プラチナ投資信託とは？
楽天・ゴールド投資信託、楽天・プラチナ投資信託は、金やプラチナの価格変動に連動する投資信託です。
- 実物の金やプラチナを買うわけではない
- ETFを直接売買する必要はない
- 投資信託として間接的に投資する仕組み
S&P500やオルカンと同じように、積立設定ができるのが特徴です。
買った方がいいか迷う、、、
この商品が気になった理由はシンプルです。
- 株式だけで本当に大丈夫？
- 暴落時の備えは必要？
- ゴールドは守りの資産と聞く
- ゴールド上昇の話題を良く見る
S&P500やオルカンを続けていると、一度は感じる不安だと思います。
私自身もその一人でした。
調べて分かったこと①｜ゴールド・プラチナは主役の投資ではない
まず理解しておきたいのは、ゴールドやプラチナは資産を増やすための投資ではないことが殆どだという点です。
- 配当は出ない
- 利益を生み続ける仕組みではない
- 価格が上がるか下がるかが全て
S&P500のような「長期で育てる投資」とは役割が違います。
調べて分かったこと②｜初心者は値動きに振り回されやすい
ゴールドは安定と言われがちですが、短期では普通に下がります。
プラチナはさらに、
- 景気の影響を受けやすい
- 値動きが大きい
という特徴があるようです。
それでもメリットだと感じた点
もちろん、良い点もあります。
- 株式と違う値動きで分散になる
- 少額から始められる
- 精神的なお守りになる人もいる
「持っているだけで安心できる」という人には、意味のある資産だと思います。
今回は買うのを見送った理由
最終的に、私は今回は購入を見送りました。
理由は次の3つです。
株式の積立を優先したかった
まだ自分は、
S&P500やオルカンを積み上げる段階だと判断しました。
ゴールドを持つ目的が曖昧だった
「不安だから」という理由だけでは、
下がったときに納得できないと感じました。
分散はあとからでもできる
分散＝今すぐ別資産を買う
ではないと思ったからです。
楽天・ゴールド／プラチナ投資信託が向いている人
調べてみて、次のような人には向いていると感じました。
- 株式だけだと不安が大きい
- すでに株式投資に慣れている
- 値動きの違う資産を少し持ちたい
- すでに資産が多い
- 分散が弱いなど偏った投資をしている
逆に、投資を始めたばかりの人は無理に検討しなくてもいいと思います。
投資を始める前に知っておきたい【生活防衛資金】についてはこちら↓
S&P500やオルカンだけではダメなの？
結論から言うと、ダメではありません。
初心者さんにとっては、
- 分かりやすい
- 続けやすい
- 管理がシンプル
このメリットはとても大きいです。
ゴールドやプラチナは、余裕が出てから考える選択肢で十分です。
コスト面を見ても、今回は見送りと判断（追記）
今回のファンドは話題性こそ高いものの、信託報酬を見るとS&P500系インデックスと比べてかなり高めです。
長期投資では、わずかなコスト差が将来のリターンに大きく影響します。
そのため、すでに低コストなS&P500に投資している立場としては、
あえて乗り換える必要性は感じず、今回は見送りという判断にしました。
コスト一覧↓
■ 楽天・ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）
- 信託報酬：年0.2925％
■ 楽天・ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）
- 信託報酬：年0.2925％
■ 楽天・プラチナ・ファンド（為替ヘッジなし）
- 信託報酬：年0.864％
まとめ
節約と生活の質（QOL）は両立できる？我慢しないで貯める“ゆる貯蓄術”の始め方について↓
迷ったら「買わない判断」も正解
- 楽天・ゴールド／プラチナ投資信託は分散用の資産
- 資産を増やす主役ではない
- 私は今回は見送った
- S&P500やオルカンだけでも問題ない
投資は、何を買わないかを決めることも大切です。
足し算だけではなく、引き算もたまには必要かもしれませんね！
焦らず、自分が納得できる形を選んでいきましょう。
