初心者でも安心して資産形成を始められ、しかも投資で得た利益が非課税になる。
まさに神のような制度ですよね。
特に多くの人に選ばれているのが楽天証券のNISA口座。
投資を始める前に読みたい生活防衛資金の話↓
1. 楽天証券の口座を開設する前の準備
NISAを始めるには、まず証券会社の口座を開設する必要があります。
楽天証券では、スマホ1つで簡単に手続きが完了します。
しかし、スムーズに進めるためには事前に準備しておきたいものがあります。
口座開設に必要なもの
• 本人確認書類
運転免許証やマイナンバーカード、健康保険証など。顔写真付きのものが1枚あるとスムーズです。
• マイナンバー確認書類
マイナンバーカードや通知カードなど。
本人確認書類と兼用できる場合もあります。
• 銀行口座の情報
楽天証券と連携する銀行口座が必要です。
後述するマネーブリッジを活用するためにも、楽天銀行の口座があるとさらに便利です。
これらの準備ができたら、楽天証券のウェブサイトにアクセスして「口座開設」に進みましょう。
2. NISA口座を申し込むと同時にマネーブリッジを設定する
通常の証券口座が開設できたら、いよいよNISA口座の申し込みです。
楽天証券のウェブサイトにログインし、「新NISA」のページへ進んでください。
新NISAには2つの種類がある
• つみたて投資枠
毎月決まった額をコツコツと積み立てるのに向いています。
投資初心者には、まずこの枠から始めるのがおすすめです。
投資に抵抗がある場合や、慣れないうちは少額から投資を始めるのがおすすめです。
積み立て設定は後で変更可能なので、まずは初めて見ることをおすすめします。
• 成長投資枠
個別の株式や投資信託など、より幅広い商品に投資できます。
高配当投資や、積み立てに設定していた商品のスポットでの買い増しにも活用できるので非常に便利です。
ある程度投資に慣れてきたら活用を検討してみましょう。
投資初心者の方は、まず「つみたて投資枠」で少額から始めてみるのが良いでしょう。
私もS&P 500に毎月5万〜積み立て設定をしています。
投資を便利にする「マネーブリッジ」とは？
マネーブリッジは、楽天証券口座と楽天銀行口座を連携させる無料のサービスです。
マネーブリッジの3つの大きなメリット
この設定をすることで、投資が驚くほど楽になります。
• 自動入出金（スイープ機能）
楽天証券で投資信託を購入する際、証券口座の残高が足りなくても、楽天銀行口座から自動で必要な金額を補充してくれます。
入金し忘れて買いそびれる、といった心配がなくなります。
• 普通預金金利の優遇
マネーブリッジを設定すると、楽天銀行の普通預金金利が大手銀行と比べて大幅にアップします。
ただお金を預けているだけでも、より多くの利息を受け取ることができます。
• 資金の見える化
楽天証券と楽天銀行の資産がまとめて確認できるので、自分の資産全体を把握しやすくなります。
3. いよいよ投資商品の購入へ！
NISA口座の開設手続きが完了したら、次は実際に投資商品を選んで購入します。
何を選べばいいか迷いますよね。
初心者におすすめの投資商品
「S&P500」や「全世界株式」など、特定の指数に連動する投資信託が初心者にはおすすめです。
これらの商品は、たくさんの企業の株を少しずつ買っているのと同じ効果があるため、リスクを分散させることができます。
楽天証券には、これらの指数に連動する低コストな投資信託が多数用意されています。
毎月の積立設定をしよう
一度設定すれば、あとは毎月自動で投資ができます。
購入金額や購入日を自由に設定できるので、無理のない範囲で始められます。
マネーブリッジを設定していれば、この積立設定も非常にスムーズに行えます。
4. まとめ
楽天証券でのNISA口座開設は、オンラインで簡単に行えます。
証券口座を開設し、NISAを申し込む。
そして、マネーブリッジを設定することで、投資生活をより便利で効率的なものにできます。
楽天証券の公式ページはこちら↓
